深圳新聞網(wǎng)2025年7月9日訊(記者 朱琳 通訊員 李嫦)近期,郵儲(chǔ)銀行深圳鷺湖支行憑借嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)流程和高度的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),成功攔截一起投資詐騙案件,避免客戶劉先生遭受1萬(wàn)元財(cái)產(chǎn)損失,以實(shí)際行動(dòng)筑牢金融安全防線。
當(dāng)日,神情緊張的劉先生(化名)匆匆走進(jìn)郵儲(chǔ)銀行深圳鷺湖支行,直奔現(xiàn)金業(yè)務(wù)窗口,要求辦理1萬(wàn)元現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。當(dāng)柜員按照規(guī)范流程詢問(wèn)轉(zhuǎn)賬用途時(shí),劉先生表現(xiàn)得極不耐煩,不僅拒絕詳細(xì)說(shuō)明,還不斷催促柜員加快辦理速度。這種異常反應(yīng)立即引起柜員警覺(jué),憑借豐富的反詐經(jīng)驗(yàn),柜員判斷此次轉(zhuǎn)賬存在重大風(fēng)險(xiǎn),隨即暫停業(yè)務(wù)操作,并向劉先生解釋銀行對(duì)大額轉(zhuǎn)賬的嚴(yán)格審查流程,以確保資金安全。
面對(duì)柜員的詢問(wèn),劉先生情緒愈發(fā)激動(dòng),堅(jiān)稱自己清楚轉(zhuǎn)賬情況,要求必須立即完成操作。為避免矛盾升級(jí),同時(shí)進(jìn)一步核實(shí)情況,營(yíng)業(yè)主管迅速趕到現(xiàn)場(chǎng)。在耐心安撫劉先生情緒后,主管通過(guò)細(xì)致溝通了解到,劉先生在網(wǎng)絡(luò)上結(jié)識(shí)了一名自稱“投資專家”的陌生人。對(duì)方宣稱掌握一個(gè)“穩(wěn)賺不賠”的投資項(xiàng)目,只需投入少量資金,短期內(nèi)便能獲取數(shù)倍回報(bào)。劉先生正是為參與該項(xiàng)目,才急于完成此次轉(zhuǎn)賬。
獲悉事件全貌后,營(yíng)業(yè)主管明確指出這是典型的投資詐騙套路。他向劉先生詳細(xì)講解了此類詐騙的常見(jiàn)手段:不法分子往往利用受害者急于獲利的心理,以高收益為誘餌,誘騙其轉(zhuǎn)賬投資,一旦資金到賬便消失無(wú)蹤。同時(shí),主管結(jié)合過(guò)往案例,強(qiáng)調(diào)正規(guī)投資渠道需要具備嚴(yán)格資質(zhì),不會(huì)通過(guò)陌生人私聊承諾“穩(wěn)賺不賠”。在主管和柜員的反復(fù)勸說(shuō)與風(fēng)險(xiǎn)警示下,劉先生逐漸冷靜下來(lái),意識(shí)到自己險(xiǎn)些因輕信他人而血本無(wú)歸,最終放棄轉(zhuǎn)賬,并對(duì)銀行工作人員的專業(yè)與負(fù)責(zé)表達(dá)誠(chéng)摯感謝。
此次成功攔截,充分彰顯了郵儲(chǔ)銀行深圳鷺湖支行員工扎實(shí)的反詐能力和對(duì)客戶高度負(fù)責(zé)的態(tài)度。未來(lái),該行將繼續(xù)深化警銀協(xié)作,加大反詐宣傳力度,切實(shí)守護(hù)客戶“錢袋子”,為維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定貢獻(xiàn)力量。